いつからかファイナンシャル・プランナー(FP)ということばをテレビ、新聞、雑誌などでよく耳にすることが多くなった。
しかし、皆さんは具体的にファイナンシャル・プランナーの仕事内容をご存知だろうか？
ファイナンシャル・プランナーとは、個人がライフプランを立てるための財政面についてアドバイスをする専門家のことだ。
ひとりひとりのライフスタイルや家族構成、仕事、収入などは、その人によって異なる。
また、日本を取り巻く経済状況も規制緩和やグローバル化などから、変化を続けている。
そのような状況の中、ライフスタイル、価値観、激動する経済環境を踏まえ、顧客の希望を聞いたうえで、資産や収入などの状況を把握・分析し、資産設計を提案、その実行を支援する。
また、状況の変化に応じて随時、見直しも行いる。
長い人生の中では、生命保険や金融商品はどんなものを選んだらよいか・結婚資金準備したい・住宅購入を考えている・子どもの教育資金はどのくらい準備したらよいか、など、お金に関わる不安や疑問に直面する場面が多くある。
ファイナンシャル・プランナーは、そんな相談にも応じてくれる。
ファイナンシャル・プランナーは、生活設計、教育資金、保障設計、住宅資金、税金、年金などの相談に答えてくれる。
ファイナンシャル・プランナーは、みなさんの身近なパートナーなのだ。
AFPは、そんなファイナンシャル・プランナーの数ある資格の1つだ。
AFPは試験に合格かつ、日本FP協会の認定する研修を修了することで得られる資格だ。
自分の生活を見直すため、仕事のステップアップを目指し、試験を受ける人が増えている。